財務顧問職位描述
財務顧問做什麼？ 財務顧問幫助客戶制定可行的計劃，管理個人和家庭情況下的財務狀況。
新客戶
財務顧問花費了相當多的時間和精力，特別是在他們職業生涯的早期階段，通過勘探新客戶填寫客戶名單。
他們與潛在客戶見面並試圖說服他們以客戶身份登錄。 他們聘請已建立的客戶並採訪他們評估他們的風險承受能力和財務目標。
投資建議
財務顧問推薦了諸如股票，債券，共同基金和房地產等投資組合，幫助客戶實現他們的大學儲蓄，退休和財富建設目標。 他們建議根據客戶及其生命週期的風險承受度來分配資產。
財務顧問工作的地方
財務顧問經常為大型金融服務公司工作，儘管他們可能會在這些公司的小型當地辦事處駐紮。 許多財務顧問經營自己的業務，並獨立工作或與少數合作夥伴合作。
教育，培訓和認證
財務顧問需要獲得學士學位才能獲得職位資格。 顧問受益於經濟學，數學，金融，投資，會計和稅務方面的課程。
大多數金融服務公司都有培訓計劃，為畢業生和職業轉換者提供基本的知識和技能。 金融可以通過獲得像註冊財務策劃師指定（CFP）這樣的財務計劃認證來增強他們對客戶的信譽。
財務顧問薪金
根據勞動統計局的數據，財務顧問在2016年的平均收入為90,530美元。
前10％的財務顧問賺取至少208,000美元，而最後10％賺取不到41,160美元。 為投資公司工作的財務顧問的收入高於平均薪酬，為社區銀行和信用社工作的顧問往往收入低於平均薪水。
基於績效的薪酬和獎金
受金融服務公司僱用的顧問經常會收到獎金，而這些數字並不包括這些報酬。 就銷售產品的費用，管理的資產和/或生成的財務計劃數量而言，薪酬直接與生產力掛鉤。
由於薪酬和工作保障很大程度上取決於業績，對於無法應對構建可行的客戶名單挑戰的新顧問而言，薪酬和工作保障率很高。
財務顧問/規劃師技能
以下是財務規劃師和顧問在簡歷，求職信，求職申請和麵試時所需的技能列表。 所需的技能將根據您所申請的工作而有所不同，因此還請查看按職位和技能類型列出的技能列表 。
A - C
- 會計
- 準確性
- 積極傾聽
- 指導
- 分析
- 分析
- 股市趨勢分析
- 評估風險容忍度
- 平衡風險與回報
- 預算
- 建立關係
- 客戶會議
- 客戶服務
- 冷調用
- 合作
- 通訊
- 合規
- 合規標準
- 諮詢
- 應對挫折
- 輔導服務
- 創建投資組合
- 批判性思維
- 客戶服務
D - 我
- 細節方向
- 創業
- 遺產規劃
- 評估客戶需求
- 解釋
- 設備與計算機軟件
- 填寫表格和應用程序
- 財務分析
- 財務規劃認證
- 財務規劃工具
- 融資學院
- 靈活性
- 行業規則和條例
- 行業標準
- 影響
- 指示
- 廉正
- 人際
- 解讀研究報告
- 投資
- 面試
M - P
- 管理投資組合
- 營銷
- 數學的
- Microsoft Excel
- 微軟辦公軟件
- 動機
- 聯網
- 持續學習
- 組織
- 績效管理
- 堅持
- 有說服力
- 放置交易
- 幻燈片
- 介紹
- 解決問題
- 提升
- 尋找客戶
R - W
- 推薦
- 招聘
- 研究
- 彈性
- 退休計劃
- 銷售
- 自導
- 簡化複雜的概念
- 社交媒體市場營銷
- 策略計劃
- 戰略思維
- 壓力管理
- 監督
- 稅收籌劃
- 時間管理
- 訓練
- 言語交流
- 財富管理
- 獨立工作
- 書面溝通
- 寫作
就業展望
根據勞動統計局的統計，個人理財顧問的就業人數預計從2016年到2026年將增長15％，遠高於所有職業的平均水平。
影響增長的因素包括需要幫助進行財務規劃的退休人員老齡化以及自營退休資源取代公司控制養老金的趨勢。 擴大使用自動化計劃資源可能會限制財務顧問機會的增長。
小知識：財務顧問（ 職業展望手冊 ）
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