在線經紀人數據庫
BrokerCheck是一項FINRA服務，允許投資者查看經紀商 （很多但不是全部，現在稱為財務顧問 ）和經紀公司的背景。 它還包含以前註冊經紀人的信息; 這些人中的許多人可能仍然在證券或投資領域工作，因此有關他們的信息可能對投資者有用。 該服務是免費的，數據搜索可能通過網站進行。
關於經紀商的報告
對於在過去10年內註冊過FINRA的經紀商，包括當前不活躍的經紀商，BrokerCheck報告包含：
- 經紀人摘要數據及其憑據
- 他或她目前的註冊，執照和行業考試列表已通過
- 註冊和就業記錄：在過去10年中，所有已註冊過FINRA註冊的證券公司，以及所有其他工作（包括證券行業內外），兵役，失業和全職教育
- 在經紀人的記錄中披露客戶糾紛，紀律事件和財務事項，無論經紀人是否確實發生過錯
- 經紀人最近提交的評論，如果有的話
請注意，並非經紀人記錄中的所有行為和指控實際上都表明不當行為。
如果經紀商在十多年前停止向FINRA註冊，典型的BrokerCheck報告的唯一區別就在於涉及披露的部分。
它包括針對經紀人的某些刑事，監管，民事司法或客戶投訴行為。 如果經紀人是：報告中包含事件：
- 受到最後的管制行動
- 被定罪（或被判有罪或沒有競爭）某些罪行
- 根據涉及與投資有關的活動的民事禁令發布
- 民事法庭認定其違反投資相關法律法規
- 被指名為答辯人或被告人的仲裁訴訟或民事訴訟聲稱他或她違反了銷售慣例，並對他或她作出了裁決或民事判決
FINRA列出了由證券監管機構，個體經紀商和任何相關公司報告的每個事件。
經紀公司報告
典型的BrokerCheck經紀公司報告包括：
- 公司概況及其背景
- 公司成立的時間和地點
- 控制股份或影響公司運營的人員和組織
- 兼併，收購或名稱變更的歷史
- 該公司的有效許可和註冊，其開展的業務類型以及與其運營有關的其他細節
- 披露公司記錄中的任何仲裁裁決，紀律事件和財務事宜
請注意，可能包含未決或未解決的操作，並且任何此類操作的存在並不一定表示存在錯誤行為。
信息來源
BrokerCheck中的信息來自中央註冊庫（CRD），該註冊庫編制經紀公司和經紀人提交的註冊和許可證。
監管機構還向CRD提供有關涉及經紀商和經紀公司的紀律處分的信息。
信息貨幣
註冊經紀商和經紀公司通常必須在他/她/它了解事件後的30天內向CRD提交更新。 BrokerCheck立即反映新的或修改後的CRD數據。 對於不再向FINRA註冊的公司或對於不再在FINRA註冊的經紀商而言，信息通常不會更新。
BrokerCheck不包括哪些內容
例子是：
- 判決和留置權最初報告為待決，後來得到滿足
- 10多年前提交的破產程序。
- 社會安全號碼
- 住宅歷史信息
- 物理描述信息
一般來說，BrokerCheck不包含任何從未流入CRD的數據，也不包括曾經這樣做但不再包含的信息。
FINRA致力於保護客戶機密信息，排除攻擊性或誹謗性言論，並禁止引發重大身份盜竊或隱私問題的信息。
新的披露建議
2012年，FINRA一直在考慮增加BrokerCheck的披露，例如：
- 有關經紀人終止的理由和評論
- 學歷
- 其他專業名稱，例如CFA或CFP
- 關於投資者對經紀人投訴的更多細節
與此同時，來自投資者倡導者的呼籲將包括系列7等考試中獲得的分數納入FINRA，並且在經紀商中非常不受歡迎。 “華爾街日報”引用的專家（“保持分數：投資者倡導推動更多經紀人披露，包括考試成績，”2012年5月29日）質疑報告測試分數的效用，因為它們顯示與未來投資表現無關或服務質量， 客戶滿意度的主要驅動因素。