名稱已更改，但職責大致相同
該職位也被稱為客戶經理，註冊代表和財務顧問。
細節，責任和專業化
在金融服務公司常見金融顧問的日子裡，他們的工作職責與今天的工作職責相似。 所有真正改變的是標題。
財務顧問就投資機會向客戶提供諮詢服務，這需要隨時保持市場波動。 他們必須是優秀的銷售人員，銷售自己，他們的公司和他們的投資理念。
一些財務顧問只服務於個人，而其他財務顧問僅服務於零售連鎖店或機構等企業。
補償包
薪酬通常由佣金支付，但一些財務顧問也可以賺取工資，並通過獎金計劃和利潤分享額外獲得補償。
總的來說，對於那些剛剛起步，並且尚未建立重要客戶群的員工來說，每年的薪酬可能只有36,000美元，而對於經驗豐富的顧問而言，每年可以提高170,000美元。
與大多數行業一樣，薪酬往往隨著公司的規模和穩定性而增加，所有公司的平均薪酬約為57,000美元左右。
這項工作需要奉獻精神和重要的時間承諾。 大多數財務顧問每週工作超過50小時，每週工作80小時並不少見。
一點歷史
大多數領先的證券經紀公司已經推出了今天在20世紀80年代將被稱為該品牌的重塑品牌。 他們試圖提升自己的形象，而“金融顧問”這個稱號在很多公司都是很受歡迎的選擇。
我們的目標是用一位訓練有素的金融專業人士替換交易驅動銷售人員的舊形象，為客戶提供寶貴的投資建議和諮詢。
“財務顧問”在20世紀90年代初開始越來越流行，作為又一次品牌重塑。 許多公司認為，這個稱號傳達了他們比“財務顧問”更希望投射的形象。 鑑於諮詢角色是“顧問”形象的關鍵部分，這似乎是一個顯而易見的演變。
美林證券即將上市
有趣的是， 零售證券經紀行業的領導者美林證券是進行這一改變的最後一家主要公司。 在那些日子裡，它的合規部門非常強大，非常謹慎。
美林證券擔心，使用“財務顧問”這一稱號可能會產生嚴重的法律和監管後果，意味著該頭銜的持有人將受到更嚴格的信託標準的約束。
傳統上寬鬆的適宜性標準指導經紀人，客戶經理和註冊代表的行為。
事實上，“華爾街日報”，“巴倫周刊”和“福布斯”等各種商業和金融出版物定期發表社論稱，財務顧問頭銜具有這樣的含義。 媒體呼籲將信託標準強加給其持有者。
事實證明，美林的擔憂證明是毫無根據的，最終將其財務顧問更名為財務顧問。
作為額外混亂的來源，特許財務顧問（ChFC）指定是財務規劃人員的憑證。