- 為退休儲蓄
- 節省大學
- 節省購買家用或汽車
- 預算
- 支出控制
- 借款
- 投資
許多規劃人員獨立工作或在小公司工作，雖然大型金融服務公司要么將財務規劃師添加到其員工中，要么堅持要求他們的財務顧問 （或財務顧問 ）也成為財務規劃師。
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教育
學士學位是理財規劃師預期的最低教育程度。 儘管不是必需的，但在財務，會計和/或經濟學方面的課程是有幫助的。 強大的量化和解決問題的能力是必不可少的，但溝通和銷售技巧也是如此。 工商管理碩士可能會讓你成為一個特別理想的求職者，這取決於公司。
證明
作為理財師的法律要求因州而異。 即使在法律未規定的司法轄區，通過考試成為註冊財務策劃師（CFP）也是非常明智的。 CFP稱號可以提高您的信譽和市場性，對潛在的雇主和客戶都是如此。
義務和責任
財務策劃師幫助客戶創建個人預算，控制支出，設定儲蓄目標並實施積累財富的策略。
他或她可能會與財務顧問 ，投資經理和/或共同基金公司有工作關係，利用這些專家來實際投資其客戶的資金。 這項工作要求保持關於金融產品發展，稅收法律和個人財務管理戰略的最新情況，特別是在退休計劃和房產方面。
成功還需要銷售能力，無論是收購新客戶還是開發新想法以改善現有客戶的財務狀況。
典型時間表
時間承諾是高度可變的，取決於您所處的實踐類型，您的客戶負載以及您為獲得新客戶付出的努力。 因此，它可以從每週40小時以下的部分時間努力到遠遠超過40小時的時間。 為了適應客戶的日程安排，財務策劃人員通常必須在晚上和周末提供會議和電話諮詢服務。
什麼是喜歡
根據公司的情況，理財規劃師可能享有高度的專業自主權。 這項工作應該吸引那些喜歡教學的人，因為你的許多客戶在經濟上不會很成熟，並且需要在個人理財基礎上進行教育。 這項工作還提供了一個以切實方式改善客戶生活的機會。
什麼是不喜歡
在財務上不成熟的客戶往往需要很多財務規劃師的手持，可能會有不切實際的期望，並可能責怪規劃師自己沒有遵循建議。
規劃人員可能會面臨利益衝突。 例如，聘請證券經紀公司的理財規劃師可能會被迫推薦某些投資產品，這些投資產品可能並不完全適合其客戶。 同樣，為小企業工作的規劃者也有類似的衝突，這些小企業將業務指導給某些財務顧問，資金經理或共同基金。
工資範圍
根據“普林斯頓評論”編輯的數據，財務規劃師的平均薪水可能超過10萬美元，而且有10至15年的經驗。 但是，起薪可能低至20,000美元。 如上所述，許多理財規劃師都是自營職業或在小型獨立的業務團隊中工作。 在這些情況下，規劃師的收入可能比大公司僱傭的收入更多，具體取決於不斷變化的業務條件。