心理學在財務方面的一些代表性問題和應用，並提供有關這些主題的深入文章的鏈接。 如果存在一個潛在的主題，那麼理解客戶態度可以通過至少一些心理學知識來大大提高。
製作信息，標語和產品名稱
營銷和廣告的一個關鍵方面是製作與客戶和公眾共鳴的信息。 本書詳細介紹了這方面的內容。 對於公共關係職能的人來說，了解投資者，客戶和公眾心理可能會非常有幫助。 同時，流暢性的概念經常用於開發複雜產品的易讀縮寫詞。
影響行為
尤其對於營銷和產品管理職位的專業人士來說，用於影響客戶或客戶行為的常用方法包括錨定和推動。 這些概念也有應用於開發影響客戶行為的消息和產品名稱。
代間隙
許多財務顧問和理財規劃師都是從20多歲到30多歲的年輕人開始的，他們服務於或者至少試圖吸引更多的老客戶。 同時，許多客戶不願意依賴年輕人提供重要建議。 這個問題並不是金融服務所特有的。
醫生，牙醫和律師面臨與年輕從業者相同的問題。
人們可以從中學到同樣寶貴的經驗教訓，所有這些領域的年輕人都必須對這個問題非常敏感。 特別努力建立信譽，贏得老客戶和前景的信心。 關注與老客戶和潛在客戶建立個人關係和信任，關注純技術細節。 要特別注意外觀，著裝，風格，語調等。
人群心理學
證券市場反映出公眾情緒極度波動，從旺盛到絕望。 許多金融服務公司本身都是狂躁/抑鬱，在市場上肆意招聘並在經濟低迷時無情地解僱。 應對這種非理性行為對市場營銷和市場研究專業人員非常重要。 經典書“隨機漫步華爾街”從歷史和經濟角度討論投資者情緒。 此外，許多經典的金融欺詐在不同程度上利用了人群心理。
從過去學習
人們傾向於用良好的記憶來阻止不好的記憶，比如記住收益而忘記損失。 因此，繁榮和蕭條的循環可能是人類心靈如何工作的必然結果。
此外，處於壓力下的人（如交易員等金融專業人士）往往會損害長期記憶，忘記以前的市場災難和重複破壞性行為。
風險規避
了解客戶對風險的態度對於許多金融專業人士非常重要。 此外，由於風險厭惡往往受到以往經驗的影響，尤其是青年時期的國家和世界狀況，因此欣賞客戶的背景和參照係可能是有效服務客戶的關鍵。 例如，在經濟衰退或蕭條時期長大的人往往傾向於過度冒險。 與此同時，在繁榮時期和富裕家庭長大的人可能會出現相反的傾向，稱為遠視。 這是對未來獎勵和回報的高估，是極端樂觀的表現。
職業生涯管理心理學
同時，掌握心理學的基本概念對於個人職業生涯管理可能非常有用。 例如，在我們討論實現財務獨立的重要性時，描述如何實現和宣傳它可以幫助您提高專業水平。
又如，理解權力的心理 對於不受正常行為規則約束的人有效地處理這些問題至關重要。 其中一些代表華爾街真正的精神病患者。 甚至還有一些被稱為組織精神分析的東西，其中精神病學家和心理分析師發現功能失調的群體行為並提出補救措施。
壓力下的決定
在壓力下，人們往往變得更直觀，分析也更少。 尤其是，金融顧問和證券交易者經常必須在不確定的情況下做出快速決策，並且要花巨資。 沒有經驗的員工往往沒有良好的直覺。 有經驗的員工可能在市場和經濟條件下形成了不直觀反映當前環境的直覺。
觀點和自我意識
能夠從另一個人的角度看待世界是塑造個人債券和建立影響力的關鍵技能。 不幸的是，許多批評者發現，我們現在的教育體系一直貫穿研究生院，孕育著以自我為中心和自我重要的態度。
同時，不愉快的行為和人際衝突常常是由於某些人缺乏自我意識而造成的。 有時僅僅告訴這些人他們不愉快就足夠了。 在這種情況下，您可能會試圖舉出不正確行為的具體例子。 為了規範自己的行為，承擔他人觀點的能力是一個關鍵的屬性。
滿意
高成就者往往是由於對他們的環境或個人缺陷的不滿而導致的，往往希望證明反對者或批評者是錯誤的。 另一方面，過於滿足和快樂的人往往缺乏實現的動力。
姿勢
身體姿勢不僅可以影響他人對你的反應，還可以影響你的感受和行為。 特別是，保持一種膨脹的姿勢（站立或坐直，手臂向外張開，雙腿張開等）不僅增加了你被視為領導者的機會，而且你將作為一個整體行事。