風險度量與評估的基本方法
風險資金
最原始但最保守的風險度量是投資或借出的資金總額。
最糟糕的結果是整個投資變得毫無價值或者藉款人違約。 一個改進就是將概率引入到分析中，但通常需要一些不嚴格適用於精確測量的假設。 請參閱我們對蒙特卡羅模擬的解釋。
證券交易員可以持有的頭寸規模或貸款官員可以延伸到給定借款人的資金數量的局限性基本上是應用了相同的風險降低策略。
波動性和可變性
這些是公開交易證券和證券類別的常見風險度量。 根據過去的價格波動，可以開採歷史數據以評估未來價格走勢。 關於個別證券和證券類別的風險度量通常會在它們之間的相互關係中，並參考更廣泛的經濟指標。
例如，現代投資組合理論中的大部分都涉及製定策略，通過選擇混合投資來降低投資組合中總價格波動的幅度，這些投資的單個價格往往不相關，或者更好的是負相關（即，它們的價格傾向於朝相反的方向移動，一個在另一個向下時反轉，反之亦然）。
它有財務顧問 ，理財經理和理財規劃師的申請。
歷史的預測力量
投資招股說明書的標準法律樣板提醒說，“過去的表現並不能保證未來的結果”。 同樣地，在某個歷史時期測量的相關性和統計關係也只能提供未來對同一證券或證券類別可能持有的未來的不完美跡象。 推斷歷史趨勢和關係到未來應該非常謹慎。
反方風險
交易對手風險是交易的另一方（例如金融服務行業的另一家公司）將無法按時履行其義務的風險。 這些義務的例子包括交付證券或現金結算交易和按計劃償還短期貸款。
交易對手風險的評估通常基於對評級機構提供的公司財務實力的分析。 然而，正如2008年末的金融危機所表明的那樣，評級機構使用的方法存在嚴重缺陷（如消費者FICO評分），並且存在嚴重錯誤。 此外，在普遍的金融恐慌中，事件可能會非常迅速地失控，小規模的交易對手失敗可能會迅速積累，大型企業被認為擁有充足的財務緩衝資金，從而導致資不抵債。
雷曼兄弟， 美林和瓦喬維亞是2008年危機的傷亡者; 第一次倒閉，其他人被強大的公司收購。
評估交易對手風險的很大一部分問題是評級機構進行的分析不夠動態。 它們通常只是相對緩慢地適應新的現實。 此外，一旦以前被認為合理的交易對手突然湧入破產，即使不是不可能，也很難將在過去有利的情況下已經達成的義務和交易展開。
精算師的角色
精算師與代表人壽保險公司分析死亡率表格息息相關， 在製定有關年金政策和支出計劃的保費上扮演著重要角色。
精算科學通常被稱為是將高級統計技術應用於大量數據集 ，而這些數據集本身俱有高度的測量精度。
此外，人壽保險精算師所做的風險評估是基於與金融體系和金融市場走勢幾乎完全不相關的數據。 相比之下，衡量交易對手風險，投資證券的未來行為和具體業務舉措的前景並不適合進行精確的科學分析。 因此，風險管理人員（以及為他們提供量化支持的管理科學專業人員）可能永遠無法開發具有任何接近人壽保險精算估計的信心程度的預測模型。