“零售”的定義
“零售”在這裡是一個誤導性的術語。 它讓人想起媽媽和流行商店，以及大型連鎖雜貨店 - 這意味著出售一些東西。 但從投資角度而言，母公司和大型商店都不是零售客戶。 媽媽和流行的業務將是因為零售客戶通常包括個人，家庭和小企業，但大型連鎖雜貨店最有可能是一個機構。
“機構”一詞屬於大客戶。 認為銀行，為其他人維護投資組合的基金，如養老基金，保險公司和 - 如果它屬於全國連鎖零售業的一部分，並且為其員工提供投資機會和退休計劃條款，那麼是的。
零售客戶可以是一個非常有錢的人，也可以是一個成功的小企業。 零售客戶的金融資產可能會擴大到數千萬，所以這些小額貸款並不意味著便宜。
機構客戶
金融服務公司的大多數財務顧問只有零售客戶。 機構客戶通常通過單獨的機構銷售團隊提供服務。 同樣，某些業務和工作職能部門通常根據其對零售客戶的定位在零售部門進行組織。
除財務顧問之外，某些其他工作類別還包括理財規劃師 。
但也許最重要的區別是每個交易的交易量以及他們所做的投資類型。 考慮一下銷售整個人壽保險的保險公司，這種保險公司會隨著時間的推移累積現金價值。 這是如何發生的？ 您的部分保費投入。 然後，您可以通過免稅借貸這種增長。
該保險公司有道德和專業責任，將這些保費妥善而安全地投入。 如果它經常承擔高風險投資並且其保單持有者一直在虧錢，那麼它很快就會倒閉。
同樣，投資的微小回報也會產生一些不愉快的客戶。 機構客戶往往被他們自己的服務綁定到客戶身上。 與爸爸在街上經營他們非常有利可圖的雜貨店對比。 除了他們自己，他們沒有人可以討好。
零售客戶傾向於買入一批或100股。 他們並不是隔壁的傢伙，他本月可以額外獲得500美元的現金，儘管零售客戶有時購買的股票少於100股，在少數情況下甚至只有1股。
機構客戶傾向於一次購買和出售數千股。 顯然，他們作為財務顧問的需求有很大不同。