幫助人們管理他們的錢
財務顧問可提供投資，稅務和保險建議。 他或她還花了很多時間發展客戶群。
關於財務顧問的簡要資料
- 2016年，財務顧問的年薪中位數為90,530美元。
- 2014年有超過249,00人從事該職業。
- 金融業僱用了他們中的大部分。
- 工作通常是全職的。
- 20％的財務顧問是自營職業者。
- 美國勞工統計局（BLS）預測其就業前景將比2024年所有職業的平均工作速度快得多，因此將其指定為“明朗展望”職業。
財務顧問生活中的一天
這些典型的工作職責來自Indeed.com上的財務顧問職位的在線廣告：
- “根據目標，資源，時間範圍，風險狀況和偏好，推薦適合潛在客戶和客戶的投資產品和服務”
- “執行和談判跟進貫徹車輛，包括保險，投資，稅務規劃，債務管理，遺產規劃和其他引用給客戶的任務”
- “決定如何通過選擇你的客戶和你想追求的市場來建立你的實踐”
- “通過電話，郵件，轉介等積極招攬顧客”
- “按照合規和管理制定的預設準則維護適當的文件”
- “遵守所有行業規章制度”
如何成為財務顧問
要擔任財務顧問，您至少需要獲得學士學位 。 為此職業提供良好準備的專業包括金融， 經濟或會計。 獲得MBA（ 工商管理碩士 ）或金融碩士學位可以幫助您最終晉升到管理職位。
如果您的工作包括銷售股票，債券和保險等金融產品，您將需要許可證才能這樣做。 請參閱北美證券管理員協會（NASAA）網站上的證券法律和規定目錄以獲取許可信息。 管理其客戶投資的財務顧問必鬚根據其所在公司的規模向國家或美國證券交易委員會（SEC）註冊。
許多在這個領域工作的人都獲得了認證理財規劃師標準委員會（CFP理事會）的認證理財規劃師證書。 要做到這一點，他們必須先獲得學士學位並獲得三年財務規劃經驗後才能通過考試。
你需要什麼軟技能？
除了學位和執照之外，您還需要某些軟技能 ，通過正式培訓不能學習的個人特徵，才能在此職業中取得成功。 這裡是最重要的：
- 積極傾聽 ：您必須能夠傾聽並理解客戶的財務目標。
- 批判性思考 ：要弄清楚如何幫助客戶實現他們的目標，您需要評估所有可用的數據。
- 閱讀理解：理解描述各種金融工具的文檔是必要的。
- 口頭交流 ：您必須能夠清楚解釋您可以向潛在客戶提供的金融服務。
- 服務導向：幫助人們規劃未來的願望很重要。
雇主可以期待什麼？
除了技能和經驗之外，雇主在僱傭工人時還會尋找什麼樣的品質？
以下是來自Indeed.com上實際公佈的一些要求：
- “組織良好，能夠有效地管理時間，同時管理多個優先事項”
- “影響人的能力”
- “擁有專業精神 ，誠實和強烈的職業道德”
- “已經展示了在2到3個電話中要求預約，獲得機會和關閉業務的能力”
- “獨立工作並作為團隊的一部分”
- “熟練的計算機技能，尤其是Microsoft Office應用程序”
這個職業適合你嗎？
決定成為一名財務顧問的因素之一是您的興趣 ， 性格類型和與工作相關的價值觀 。 這個職業適合具有以下特徵的個人：
興趣 （ 荷蘭代碼 ）：ECS（進取型，傳統型和社交型）
人格類型 （ 邁爾斯布里格斯人格類型指標[MBTI ]）： ENTJ ， INTJ ， ENTP ，INTP或ESTP
與工作有關的價值觀 ：獨立，成就，認可
有相關活動和任務的職業
| 描述 | 平均年薪（2016） | 最低要求的教育 | |
|---|---|---|---|
| 貸款官員 | 幫助人們和企業從銀行和其他貸款機構獲得貸款 | $ 63,650 | 學士學位 |
| 信貸顧問 | 給個人和組織提供有關獲取和管理債務的建議 | $ 44,380 | 學士學位 |
| 審計 | 檢查組織的財務記錄是否存在管理不善的跡象 | $ 68,150 | 學士學位 |
| 籌款 | 幫助組織籌劃活動和籌款活動 | $ 54,130 | 沒有具體的教育要求，但一些雇主更喜歡學士學位 |
資料來源：
勞動統計局，美國勞工部， 職業展望手冊 ，2016-17（2017年9月24日訪問）。
就業和培訓管理局，美國勞工部O * NET在線 （2017年9月24日訪問）。