基本經紀人支付網格模板

雖然證券經紀和財富管理公司早就避開了“經紀人”這個詞,贊成“ 財務顧問 ”或其他類似的銷售人員,但“經紀人支付網”這個詞仍然是常用的。 簡而言之,所謂的電網是金融顧問支付的重要驅動力,尤其是在傳統的佣金支付情況下。

支付可以是一個非常複雜的計算,有多種因素會影響最終的金額。

典型的補償計劃中包含的最常見變量有:

華爾街公司傳統上將其支付網格視為商業秘密。

網格如何工作

典型經紀公司的財務顧問支付網絡為獲得更多生產信用(PC)或佣金提供雙重激勵。 獲得更多生產信貸不僅可以轉化為更高的財務顧問薪酬,還可以提高總體支出率。 這是一個非常簡化的例子,按照生產信用折點安排:

現在,將這個樣本支付網格應用於幾個不同的生產級別:

最後一個例子說明了支付網格的關鍵特徵,因為它傳統上已經在華爾街應用。 通過將財務顧問轉移到下一級電網,額外的生產信用額度(PC)導致了驚人的25,000美元的額外薪酬。

這裡提出了一個特別有力的例子,即提高產量的雙重激勵措施。

銷售的產品類型

一些公司對電網有很多例外情況,某些類型的產品的銷售給予了特殊的支付率。 例如,公司可能會給予特別的獎勵,以出售內部共同基金,承銷的股票新發行,或其存在過量庫存的證券,以便出於風險管理目的急於降低。 這些例外和獎金可以是永久或暫時的。 傳統上,臨時銷售獎金被稱為“月的味道”促銷。

為某些產品特別是內部產品提供特別銷售激勵的概念受到越來越多的關注,因為他們可能會將財務顧問的利益與他或她的客戶的利益相提並論。 因此,一些公司已經取消了這種特殊的激勵措施,並吹捧他們的“開放架構”方法,導致財務顧問不敢為客戶尋求最佳的投資工具。

要求證券公司和財務顧問遵守更嚴格的信託標準,而不是傳統上約束他們的寬鬆適合性標準,往往引用了諸如“月的味道”促銷等做法,作為需要進行極端改革的證據。

資產收集

即使財務顧問薪酬是由交易和生產信貸或佣金而不是以資產為基礎的收費來驅動的,大多數公司仍然會通過激勵收益來補充支付網格。 戰略的必要性是盡可能多地將客戶的總金融資產存入公司,由此公司必須最大限度地從客戶那裡獲得收入。 請參閱我們對客戶資產回報率或收入速度的討論

資產收集獎勵通常基於財務顧問客戶賬戶中資產總額每年淨增加額。 一些公司可能會調整資產收集數據,以反映新基金和證券的淨存款至客戶賬戶,從而消除價值波動的影響。