對於財務顧問
潛在的混淆源於這樣一個事實，即標題財務顧問可以適用於根據適用標準運營的投資經紀人和按受信標準運營的註冊投資顧問。 雖然佣金為基礎的客戶關係是前者長期建立的規範，但後者傳統上僅以收費為基礎。
財務顧問的薪酬可能因所售證券的類型而異，通常他或她保留的百分比隨著該年度總收入（或生產信貸）增加而增加。 它通常被稱為財務顧問的支付率。 該公司的支付率矩陣通常被稱為支付網格 。
客戶的優勢：
在購買和持有投資策略之後，基於財務顧問支付佣金通常是長期投資者的最佳選擇，而不是頻繁交易和快速投資組合周轉的策略。
如果客戶在很大程度上是自我指導和精通財務的，而不需要財務顧問持續的關注和建議，那就更是如此。
財務顧問的優勢：
對於積極進取且技術熟練的財務顧問而言 ，他們的客戶對於涉及高交易量的投資策略感到滿意，基於佣金的付款計劃可以產生比替代方法高得多的補償。
然而，客戶交易者越活躍，客戶賬戶中的存款金融資產越多，客戶就越有可能要求（並接收）與公司收取的標準費率相比越來越低的佣金率。 只有最自信和積極的財務顧問通常會成功地抵制客戶在這些情況下的折扣要求。
利益衝突：
如果財務顧問是基於佣金的，那麼存在明顯的利益衝突，因為薪酬與產生交易直接相關，而不是與投資績效掛鉤。 不擇手段的財務顧問通過過度交易尋求最大化他們的基於佣金的報酬的做法被稱為攪動。
攪亂對於所謂的全權委託賬戶來說是一種特殊的危險，在這種情況下，財務顧問有權自行決定進行交易，而不必首先獲得客戶的明確許可。 對於非全權委託賬戶，財務顧問必須獲得客戶對其提議的每筆交易的許可。 作為獲得此類批准的手段，電話交談就夠了。
由於潛在的法律風險，最保守的證券經紀公司的合規部門傾向於嚴格限制客戶開立全權委託賬戶的能力。
流行：
在註冊投資顧問中，受託人為個人客戶提供服務並且擁有至少2500萬美元的客戶資產 （這些顧問也必須註冊為經紀人/經紀人），獲得佣金的人的比例為：
- 2010年為22％
- 2009年為23％
- 2008年為24％
請注意，此處計算的一些投資顧問接受多個付款計劃，這些計劃因客戶或客戶帳戶而異。 因此，在這項研究中，所有支付類型的百分比均超過100％。
這些數據來自新澤西威廉帕特森大學科薩科斯商學院助理教授兼財務規劃項目總監Lukas Dean博士的一項研究。
本研究的調查結果在“如何支付您的財務顧問”一文中引用，“ 華爾街日報” ，2011年12月12日。