金融服務的銷售職業
當涉及投資，退休和子女教育時，人們希望與專業顧問合作，而不是銷售人員，他們可能因出售特定投資，共同基金或股票而獲得補償。
當投資向南時，顧問能夠更容易地平息投資者的神經，而不是銷售專業人員完成相同的任務。
無論標題如何，每位成功的財務顧問都明白，他們有責任了解市場趨勢，以及如何有效地向客戶“出售”服務和投資工具。 金融領域的人員不接受他們是銷售專業人員，他們通常以分析師或不同的職業領域結束。
認證
為了出售金融證券，財務顧問必須獲得許可。 最常見的認證是系列6,7和63.這些認證允許顧問出售共同基金，年金，債券，退休工具和個股。 許多顧問也持有保險證書，如生命，事故和健康。
高級認證
作為6,7和63系列考試的挑戰，它們通常被認為是金融服務行業的入門級認證。
對於那些致力於作為財務策劃師或顧問長期成功的人來說，持續學習和認證實際上是強制性的。
許多財務顧問獲得他們的CFA和CFP認證。 CFA代表Certified Financial Analyst，CFP代表Certified Financial Planner。 兩者都是高度認可的認證，通常在金融服務生涯幾年之前通常不會獲得。
除了這些認證之外，業內的一些人還在研究並獲得ChFC或特許財務顧問。 據金融服務專家唐娜羅傑斯說：
特許財務顧問必須在金融服務行業至少有3年的工作經驗。 ChFC®準備專業人員來管理個人，家庭和小型企業的需求。 根據美國大學，ChFC的收入比同齡人多51％。
單憑收入增長可能會激勵許多人獲得此認證，並增加了來自同行和客戶的尊重。
挑戰和獎勵
實際上，美國的所有主要街道都至少有1個金融服務辦公室，有一個顧問或一個顧問團隊，積極尋找新客戶並保留現有客戶。 大多數銀行都像大多數保險機構一樣提供金融服務。 添加到此列表中的互聯網公司提供的金融服務的可用性，你很快就會明白，金融服務行業是非常有競爭力的。
另一個主要挑戰是每個財務規劃師都必須遵守的政府合規授權和法規。
違反法律，您的許可證被暫停或撤銷。
對於那些可以克服競爭對手，致力於獲得必要的和可選的認證，以及誰完整地進行他們所有的業務，獎勵是令人難以置信的。 頂級財務規劃師每年可以賺取數十萬美元，以及獎勵，休假和一系列獎勵 。
職業生涯無疑是最難取得成功的人之一，這也是幾年後最放棄的原因。 真正的獎勵給予那些在職2年或更長時間並願意長時間工作並面臨瘦個月的人，直到他們開始獲得好處。