居民賬戶的理由
銀行，證券經紀和資產管理公司通常根據家庭總體關係的大小為客戶提供折扣費用，提高貨幣資金利率和/或特殊津貼 。
因此，開發和維護將賬戶分組到客戶家庭的邏輯是一項重要的活動。 金融服務公司，特別是銀行和證券經紀公司受到賬戶而非客戶或客戶家庭組織的數據庫的市場調查和客戶分析的阻礙。
在處理高淨值客戶時 ，可以在客戶自己確認之前自動識別其相關賬戶的方法往往是讓這些人熟悉公司複雜程度的一種手段，從而有助於他們進一步收集資產 。 相比之下，要求這些人進行這種識別往往被認為是承認公司的無知。
家居方法論
家庭的確切定義因企業而異。 開發將賬戶分組入家庭的邏輯是市場營銷和信息技術的共同努力。
屬於家庭的賬戶可能有不同的稅號（或TIN）。 一個人的TIN是社會安全號碼（或SSN），因此家庭中的每個人（例如丈夫，妻子和孩子）都將擁有獨特的TIN。 如果家庭成員擁有一項業務或者是信託或遺產的受益人，那麼每個成員都將擁有一個獨特的TIN。
將多個賬戶與個人或家庭關聯的過程由於多種因素而變得複雜。 例如，家庭成員可能使用不同的姓氏。 商業，信託和遺產賬戶也會有不同的名稱。 一個家庭可以使用多個地址，例如永久住宅，度假屋，商業地址或郵政信箱。 各賬戶之間的拼寫變化（例如使用首字母縮寫或縮寫）也可能會使賬戶系統分組到一個家庭變得複雜。
需要手動干預將帳戶分組到家庭中
通常需要財務顧問和銀行分行經理進行人工干預，以將賬戶分組到家庭。 但是，如果一個家庭在多個分支機構或辦事處擁有賬戶，由多個財務顧問或不知道客戶分散賬戶的銀行經理提供服務，這個過程可能會很複雜。 通過聯繫人管理系統提供的情報在將相關賬戶連接在一起時也非常有用。
然而，最終，完整和準確地持有賬戶所需的最佳信息來源來自客戶本身。 畢竟，他們是價格中斷和服務提升的受益者，這些提升帶來更高層次的金融資產或收入，因此他們有明確的財務激勵措施，以確保所有賬戶都包含在這些目的中。
家庭賬戶規則可能有很大的不同
該公司對住戶賬戶的規定有多嚴格或寬鬆會有很大差異。 雖然將已婚夫婦的賬戶結合起來往往是典型的，但一些公司只會增加未成年子女的賬戶，而另一些則會允許增加成年子女的賬戶。 或者，也許包含多代直系後裔將取決於一代人將其他人介紹給公司。 例如，一個成年孩子可能已經把他或她的父母帶到了公司，導致他們都是定價，服務和分析目的的家庭。
事實上，考慮到兒童可能會繼承全部或大部分父母的資產的可能性，在他們都活著的時候將他們的賬戶一併安置在一起，這具有一定的邏輯性。
這不僅僅是為了分析的目的，而且也是鼓勵在同一家公司保留繼承資產的機制。
也被稱為崩潰，匹配，社交網絡分析，帳戶關聯組。
使用示例：將帳戶分組到家庭中稱為家庭持有，帳戶持有或家庭帳戶。 Householding是一種稱為折疊或匹配的數據分析形式的例子，它們本身是用於社交網絡分析的工具。